农发行巴林左旗支行强化账户风险管理筑牢金融防线

2025/3/11 10:08:37粮油市场报网收藏

近日，为规范对公结算账户管理，进一步做好优化金融服务与有效风险防控的统筹平衡，维护客户资金财产安全，农发行巴林左旗支行切实履行强化账户管理、防范电信诈骗工作职责，采取一系列行之有效的措施织密反诈“防护网”，筑牢客户资金安全“防火墙”。

规范账户管理，严控风险源头。对于首次提出开户申请的新客户，客户经理做深、做实、做细客户尽职调查情况，严把开户关。对于可疑账户，进一步的核实和调查，坚决杜绝虚假账户和非法账户的开立。

排查存量账户，加强日常监测。对于存量账户，特别是非支行主动营销、公司经营范围涉及面广、开户后急于开通网银的非贷客户，客户经理持续做好账户风险检测和账户全生命周期管理，根据风险评估结果重新设定非柜面渠道转账限额，确保额度合理、风险可控。对监测到存在资金过渡性质明显、交易时段异常等涉诈特征的账户，及时采取暂停非柜面业务等管控措施。

坚持宣教并举，提升防范意识。高度重视员工的风险防范意识和识别能力培训。定期开展反诈知识学习活动，让员工深入了解电信网络诈骗的套路和手法，不断优化风险防控措施，提升金融服务质效，为构建和谐、安全的金融生态环境贡献政策性金融力量。（曹爽）

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