农发行赤峰市分行打好组合拳持续强化账户风险管理

2025/6/13 15:52:26粮油市场报网收藏

为有效遏制涉诈风险扩散，确保人民群众财产安全，农发行赤峰市分行积极行动，加强账户管理，筑起坚实反诈屏障，努力实现金融服务优化与风险防控的双重目标。

严肃规范账户管理，遏制风险之源。严格执行账户管理相关规定，通过强化客户身份核实和尽职调查等手段，严守开户门槛，特别关注客户开户后急于开通网上银行业务并申请较高网上银行支付限额等异常行为，坚决防止本行账户被非法分子所利用。

深入核查存量账户，强化日常监管。全面开展存量账户的追溯排查工作，严格核实客户经营地址、经营状态、资金流向等关键信息，依据风险评估结果，重新设定非柜面渠道转账限额，确保限额设置合理、风险处于可控范围。对监测到存在资金过渡性质明显、交易时段异常等涉诈特征的账户，及时采取暂停非柜面业务等管控措施。

坚持宣教同向发力，提升防范意识。加强对防范电信网络诈骗相关法律法规的宣传力度，通过LED显示屏、宣传栏、微信等多种渠道广泛开展反诈宣传，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负法律责任作出警示提醒，增强客户对电信网络诈骗的防范意识。

下一步，农发行赤峰市分行将持续强化责任担当，通过严密的防控体系、精准的监测手段、深入的教育宣传，增强客户依法开立、安全使用银行账户的意识，为维护经济社会稳定、保障群众财产安全贡献金融力量。（张雪涵）

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