农发行四川合江县支行多措并举夯实反洗钱工作

2024/12/20 15:07:19粮油市场报网收藏

反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及不法分子洗钱犯罪活动的举措，是保持社会稳定，提高信用信誉、维护金融安全的保证。根据中国人民银行相关制度规定和上级行工作要求，农发行合江县支行通过采取一系列行之有效的举措，贯彻“落实风险为本，坚持勤勉履责”的反洗钱工作理念，不断加大反洗钱工作力度，持续完善反洗钱工作，提高风险防控能力、管理水平和服务水平，多措并举扎实开展反洗钱工作，提升反洗钱工作质效。

完善组织架构，及时制定工作计划

一是根据上级行及监管部门对反洗钱工作的要求，定期以行务会形式讨论研究反洗钱工作事项。支行行长对反洗钱工作负总责，为第一责任人；“三合一”专员负责监督反洗钱工作的组织落实，其他行领导负责推动部署分管部室和条线反洗钱工作的落实；二是召开专题会议研究部署反洗钱工作。今年年初，该行研究制定了2024年反洗钱工作计划表，将反洗钱工作任务细化分解，责任具体落实到人。按季召开反洗钱专题工作会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，并安排部署下一季度反洗钱重点工作。

不断强化学习，明确岗位职责要求

一是及时传达落实监管部门要求和上级行会议精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到外部监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，该行及时把反洗钱精神传达到支行每一位员工，并结合该行具体工作实际，提出具体工作要求，严格落实相关精神；二是加强内控管理，进一步明确岗位职责。根据人民银行反洗钱检查要求并结合该行实际，对支行各职能部门和人员的主要职责进行了细分，明确要求各人员要严格落实反洗钱各项规定，认真履行岗位职责，做好反洗钱工作。

严格工作程序，认真开展尽职调查

一是做好反洗钱可疑交易的报送。为搞好反洗钱重点可疑交易报送工作，通过认真学习《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》工作规定，该行联系自身开展的各项具体业务，在综合分析和充分利用历史交易、客户身份识别信息及其他各类内外部资源基础之上，加强人工甄别、判断和审核；二是切实履行客户尽职调查义务。认真执行客户尽职调查制度，在单位开立结算账户时严格把关，认真审核营业执照、法人身份证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户。同时在为单位客户办理支付结算等业务时，严格按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对该行现有存量客户进行客户身份持续识别、风险等级评定等工作，建立客户身份信息台账，收集、完善、保存客户最新资料；三是认真落实反洗钱监测系统运行工作。该行反洗钱系统岗位人员每天按时登录系统查看、处理反洗钱业务。

开展反洗钱宣传培训，积极履行社会责任

一是开展反洗钱宣传。今年以来，该行通过多种形式开展反洗钱宣传工作，通过营业网点LED屏幕播放反洗钱宣传标语；在营业大厅柜台摆放反洗钱宣传资料，向前来办理业务的客户宣讲反洗钱知识；二是加强反洗钱业务培训。组织全行员工参加上级行反洗钱工作视频会议，学习最新反洗钱文件要求；邀请上级行内控合规部门到该行进行反洗钱现场培训，讲解反洗钱相关知识。形式多样的学习强化了全体人员的反洗钱意识，提升了业务人员的工作技能；三是接受上级反洗钱检查。该行先后接受了省分行反洗钱非现场检查、市分行反洗钱“推磨式”交叉现场检查，对照检查发现问题，支行举一反三，按季开展了反洗钱自查工作，对检查发现问题全面完成整改。

下一步，该行将继续在县金监局和上级行的指导下，持续做好反洗钱工作：加强政策学习，全面提高员工反洗钱工作技能；开展社会宣传，坚持按季开展反洗钱宣传活动，提高广大居民群众反洗钱意识；及时向县金监局及上级行做好工作汇报，寻求工作支持和业务指导；做好年度反洗钱工作总结，并对问题整改再次进行“回头看”，确保真整改、全整改。（朱雪梅）

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