以星火之力，助合规燎原 --农发行内乡县支行专员谈合规

2021/9/29 15:20:00粮油市场报网收藏

孟子曰“不以规矩，不成方圆。”如果把各项工作比作一个天文数字，那么合规是“1”，而我们的努力、汗水、奉献、荣誉……就共同组成了一串“0”，没有合规，再多的0也是毫无意义。如何在工作中积极践行“合规为先，风险为要，全面主动，审慎为健”的文化理念，下面我就结合自己工作实际谈几点认识。

迷茫与探索

任纪检内控风险“三合一”专员初期，一直很迷茫，觉得就“合规”两个字都涵盖了全行工作的方方面面，有自己熟悉的领域，有不熟悉的领域，合规工作如何开展，成了我心中最大的困惑。全行上下那么多工作，那么多环节，又不是自己亲自操作，如何能保证“事事合规，时时合规”，我们到底能起到多大的作用，这些都让我产生了深深的自我怀疑。但是在去年到某行检查时发生的一些事，让我找到了一些方向。

在检查初期档案资料一应俱全，装订整齐，分门别类，感觉基础工作很扎实，似乎没有什么问题而言，但随着检查的深入，发现该行的银行对账单都是在同一日收回，而且对对账单上印章的核验基本都是系统自动核验通过，这与实际工作不符，后经与验印系统印鉴核对，发现是操作人员为了懒省事对验印结果造假，相关的规章制度早都已成为老生常谈，可是违规现象依然存在，埋藏了巨大的风险隐患。通过这些现象我发现只要静下心来，抽丝剥茧，总能发现问题，同时也感到作为专职合规监督人员任重道远，责任重大。

“常学、常思、常做”这就是我从事合规工作一年多以来的感悟。“常学”，合规工作涉及方方面面，要想履行好监督职责，就要深入学习各个领域的规章制度，做到自己对这些规章制度烂熟于心；熟悉的工作，对照制度加深学习查找不足，提升认识；不熟悉的工作，向业务能手请教，摸清工作流程对照制度文件深刻理解；外出检查，向行家里手学习如何找到问题线索，抓住违规的尾巴。随着规章制度的不断完善，常新常学，通过这些学习，让自己练就“火眼金睛”，识边界、知红线，认底线，能够在工作中以点带面促合规。“常思”，如何让规章制度深入人心，落地生根；如何在日常工作中找到薄弱环节；如何在薄弱环节加强监督，让违规无处遁形；如何变“被动合规”为“主动合规”；只有经过思考，才能赋予合规灵魂，才能提升合规管理的高度。“常做”，不以事小而视而不见，善于从细微处发现问题，才能经常亮红灯、敲警钟，提高员工的警觉性；发现问题，一挖到底，及时整改，以点带面，主动查找类似问题，避免发生同质同类问题；对照薄弱环节“常回头”，看看到底做没做，做的对不对，做的到位不到位……

通过“三常”提升自己的执纪能力，当好合规管理工作的“猫头鹰”、“啄木鸟”。

安慰与收获

“规定动作”做到位，“自选动作”做出彩。在日常工作中，我发现琐碎的工作、时间间隔长的工作往往容易被遗漏。除了对规定时间点必须要完成的工作及时提醒外，推动一线员工落实“日清、周清、月清”的“三清”工作法，对经手的工作及时“回头看”；员工之间交叉检查，相互监督，形成“我的合规我负责，你的合规我有责”理念；建立“备忘簿”登记未完成的后续工作，避免遗漏与遗忘；贯彻落实“在岗一分钟，合规60秒”工作理念，切实发挥一线员工的“一道防线”作用。定时与各部室的合规专岗工作人员沟通探讨条线新的制度规定、工作中面临的薄弱环节、如何避免错误发生等问题，以点带线再到面带动合规工作全面开展，不断推进“监督关口前移”工作要求，积极发挥监督工作的“二道防线”职能。

有一次，相关部门在一些工作环节总因制度没有明确规定而产生推诿现象，不但工作毫无进展而且产生了一定矛盾。了解后，我主动召集相关部室沟通协调，对照制度文件，制度上有明确分工的严格按照制度来；制度上没有明确的，按照实质重于形式重新设计工作环节流程，明确责任分工，同时做好思想工作，保证相关工作按时顺利完成。还有一次查看反洗钱系统中客户资料，发现企业分类选择错误，了解到这是以前操作人员对文件理解不到位造成的错误，发现这一现象后立即让相关人员对相关问题进行全面筛查并及时纠正。碰巧的是，没多长时间，就进行了反洗钱非现场检查。“亏得你及时发现，起码咱这方面是没有错误了。”听到这些话语，一丝安慰油然而生。

严管与厚爱

“天下之事，不难于法，而难于法制必行；不难于言，而难于言之必效。”合规说起来容易，写出来也不难，难就难在将合规内化于心，外化于行，并持之以恒。每一个环节，每一个流程，每一个人，每一次的“较真”，哪怕是小小的一枚印章，都是一次合规与人情、与习惯的较量。只有在工作中，敢于摒弃“人情”，做监督执纪、铁面无私的“黑包公”，才能扎紧制度的牢笼，不给违规可乘之机。才能少犯一次错误，少领一份问责，少背一份处罚，这才是对员工真正的厚爱。

合规在日常就是一些普普通通的琐事，没有具体的数据，甚至没有漂亮的业绩去体现。合规工作人员就像默默无闻的寻路工，平凡的守护着我行的发展之道，以每一个人的星火之力，助合规之风燎遍中原大地，助推我行业务的高质量发展。（通讯员：卢秋颖）

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