筑牢金融防线 守护资金安全——农发行贵州分行正安县支行开展洗钱案例剖析培训

2025/7/29 10:10:50粮油市场报网收藏

为增强全行员工的反洗钱意识，提升反洗钱业务工作能力，防范洗钱风险。近期，农发行贵州分行正安县支行组织全行职工开展洗钱典型案例专题培训。

对照案例，培训分析了洗钱客户主动上门要求开户、开户初期要求开通网银并调高转账限额及长期不动户突然启用等典型特征；小额测试、资金快进快出、账户不留或极少留有余额、集中转入、分散转出、转账时间多为银行下班时间等交易特征，强调洗钱有明显资金过渡及逃避银行监管目的。

该行强调，作为银行职工，开户前要严格遵循“了解你的客户”原则，对客户开户原因、经营情况、注册地及资金交易等各方面进行尽职调查。账户存续期要对重点账户进行持续监管，针对可能存在洗钱风险客户，要重新进行尽职调查，评估洗钱风险，必要时采取适当风险防控措施。可疑交易发生时要第一时间核实情况并采取控制措施，迅速启动调查程序，及时向相关部门报告洗钱控制措施及调查进度。

当前，洗钱犯罪与其他犯罪行为相互交织，手段日益隐蔽复杂，对银行风险防控提出了更高要求。培训聚焦部分洗钱典型案例，以案为引，分析其行为特征及交易特征；以案促防，结合自身业务对洗钱发生后续处理进一步强化完善，员工洗钱识别和防控能力得到提升，有效筑牢洗钱违法犯罪防控关口。（王蕾）

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