农发行基层支行推进合规文化建设浅析

2021/8/25 15:44:46粮油市场报网收藏

全面推进机构合规建设，是实现银行业又好又快发展的一项重要举措，是进一步促进金融系统强管理控风险、固双基增效益的本质所在。合规文化建设是农发行自我发展和自我完善的内在要求，加强合规文化建设就是要对违规经营进行预防，对风险进行监控、评估和预警，就是要避免因未能遵循合规法律、规则和准则，而遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失，及时发现并制止风险产生，在风险发生时最大化的降低由此造成的损失。

当前农发行系统上下正在进行合规文化建设，各级行尤其是县级支行当以合规建设活动为契机，扎扎实实开展合规工作，目的是进一步加强合规文化建设，努力使合规风险管理机制更加完善，内部控制更加严密，合规文化更加成熟，员工从业行为更加规范，杜绝违规问题发生，各种风险得到有效控制，可持续发展能力显著提高。就推进合规文化建设而言，当以强化思想教育为根基，以提升监督监管为保障，以促进人本管理为前提，以构建和谐氛围为目的，全方位多层次理顺管理机制，推进合规文化建设，构建长效机制，确保合规管理实效。

一、推进合规文化建设，必须树立正确真实的合规理念。要组织全体人员对总行领导在合规管理视频动员会上的重要讲话和总行活动实施方案进行学习、讨论，进一步明确活动开展的目标、任务及方法、步骤。同时，要对近年来银行业内部因内控机制不健全，案防制度执行不到位而引发的案件、事件进行收集学习，分析案件发生原因，从中汲取深刻教训，做到警钟长鸣，以此使全员充分认识到开展“合规管理执行年”活动的重要性、必要性和现实意义。

二、推进合规文化建设，必须加强领导、健全组织。在熟知合规文化建设相关理念的同时要及时成立活动领导小组。督导活动的组织、协调及信息反馈，还对员工参加活动出勤、学习笔记记录、心得体会撰写等情况进行督导检查，确保活动按步骤、严要求、高标准地开展，以此确保活动取得扎扎实实的效果。并且要建立信息反馈机制，加强与银监办以及上下级行间的联系。形成“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、管理部门牵头抓、各部门协调配合，全行上下齐抓共管的工作局面。

三、推进合规文化建设，要建立健全各项规章制度，确保有规可依，有章可循。加强对规章制度的学习，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识。通过教育活动,进一步提高员工执行的责任意识,使农发行的各项改革发展措施得到全体员工的理解和认知,使各项规章制度得到全面贯彻落实,使有可能出现的各项风险得到全面控制和化解,使办事效率和工作作风得到明显提高。要进一步强化执行约束力,在全行上下形成浓厚的执行氛围,切实解决好“想执行”、“会执行”的问题,从自身做起,从细节点滴做起,不闯违规的“红灯”,不碰违纪的“高压线”。要进一步培育员工的忠诚度和执行的责任感、价值观,视执行力为品格,为忠诚、为责任,渗透到每项工作之中,每个管理环节,使不折不扣执行规章制度和上级行决策成为员工的自觉行动。始终把制度建设放在突出位置，注重用制度约束人，用制度规范日常行为。同时结合工作实际，对现行各项内部管理制度进行梳理、修订和整合，按照业务流程和岗位分工，梳理各类制度和管理要求，使之系统化，责权明晰，具有可操作性。

四、推进合规文化建设，要以人为本，做到人人合规。为使全体员工准确把握合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到合规文化建设中去，可以通过专题简报、宣传栏，视频会议等多种形式，使全体员工统一了思想认识，树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的合规理念，使员工积极主动地迎接而不是消极被动地接受合规文化，彻底消除员工不求有功、但求无过的思想，摒弃畏责、避责、塞责、逃责的消极责任观。

五、推进合规文化建设，关键要狠抓落实，建立长效发展机制。合规文化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要确立长期发展的目标，每月召开综合业务系统运行分析会，每周定期在营业室学习文件精神和有关邮件内容，并回放远程监控录像，查缺补漏，完善不足。从而规范经营行为，降低经营风险，提高经营效益，树立行业形象，提升金融服务水平，塑造农发行服务乡村振兴的品牌形象。同时通过对合规文化建设的学习，使每位员工都树立“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，把岗位职责量化到流程中，把合规建设融合到流程中，自身要培育严谨自律、合规操作的自觉习惯和良好文化氛围，进而把风险管理的要求转化成遵章守纪的自觉行动，以促进各项业务的健康发展。（李俭  胡龙合）

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