农发行四川泸州市分行三举措开展账户风险排查工作

2024/9/27 16:05:31粮油市场报网收藏

农发行泸州分行认真落实关于打击电信网络诈骗有关工作部署，从源头上防范和化解金融风险，筑牢金融反诈防火墙。

规范工作流程，加强账户管理。建立健全账户相关岗位责任制度，发挥保障作用。做好新开客户尽职调查，遵循“了解你的客户”原则，执行客户尽职调查相关规定，识别核实客户身份，严把账户“准入关”。严格落实企业风险信息查询、联网核查、电话核实等必要手续，确保客户资料真实、完整、有效，完善企业银行账户开户合规性，从源头上抵御风险，提高账户管理工作的精细化水平。

全面排查账户，筑牢风险防线。对存量账户排查做到全覆盖，紧盯存量账户可疑情况，对非我行营销主动上门开立账户、异地注册企业、曾被有关权利机关查询冻结等账户进行重点排查。加强客户异常交易行为管理，监测日常资金收付是否有异常情况；对全行所有网银客户进行排查，逐一根据企业日常经营、资金流量和交易情况进行审慎研判，合理设置且动态调整账户网银支付限额，保证单位账户正常资金流动需求的同时严防支付风险。

实时监测回访，积极宣传教育。建立回访台账，实施对客户的定期回访制，指定专人不定期对存量账户进行排查，通过扩大核实范围、采集企业更多信息、关注客户资金流入流出动态等方式进行识别，发现异常第一时间报告，不断加强账户的监测。与此同时积极开展多渠道金融知识普及宣传教育工作，筑牢反诈防骗思想防线，建立银行账户管理长效机制。

接下来农发行泸州市分行将持续做好对公账户风险防控工作，加强对账户开立、使用、注销全生命周期的管理，严控账户涉案风险。（朱蕾静）

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