农发行包头市分行直营业务部 开展反洗钱专项检查 筑牢合规安全防线

2025/9/30 10:26:33粮油市场报网收藏

为有效防范和打击洗钱活动，规范业务操作流程，切实保障反洗钱工作合法合规，近期，农发行包头市分行直营业务部聚焦风险防控核心，组织开展反洗钱专项检查，全面夯实金融安全屏障。此次专项检查以《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规及农发行内部制度为依据，成立专项检查组，通过“文件审查+数据筛查+现场访谈”相结合的方式，重点围绕四大关键环节开展排查：

一是客户身份识别，核查客户基础信息完整性、高风险客户强化识别措施落实情况；二是客户身份资料与交易记录保存，检查资料保存期限合规性、电子档案备份安全性；三是大额与可疑交易报告，验证交易识别标准执行、报告流程规范性及信息准确性；四是反洗钱内控制度，评估制度覆盖全面性、岗位职责清晰度及员工制度理解执行程度。

检查过程中，工作组坚持“问题导向、实事求是”原则，既肯定了业务部在客户资料归档、大额交易上报等方面的规范做法，也精准梳理出部分客户联系方式更新不及时、高风险客户实地查访不到位、个别可疑交易报告信息不完善等问题。针对发现的薄弱环节，业务部第一时间制定整改方案，明确整改责任人和时限：一是强化客户身份动态管理，建立客户信息定期更新机制，对高风险客户执行“双人实地查访”要求；二是优化档案管理流程，升级电子资料备份系统，简化查询调阅手续，提升管理效率；三是加强员工培训，通过案例教学、流程演练等方式，提升全员对反洗钱制度的理解与执行能力，确保交易报告“及时、准确、完整”；四是完善内控制度，细化岗位职责清单，建立常态化监督检查机制，推动反洗钱工作闭环管理。

下一步，农发行包头市分行直营业务部将以此次专项检查为契机，持续巩固整改成效，把反洗钱工作融入业务全流程，不断提升风险识别与防控能力，切实履行金融机构反洗钱义务，为维护地区金融秩序稳定贡献力量。

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