浅议基层农发行案件防控工作提质增效思路

2021/9/28 16:35:52粮油市场报网收藏

今年以来，总分行高度重视反腐倡廉及案件防控治理工作，4月份，总行下发了农发行案防工作通报，就全行案防工作提出了明确要求。5月底，总行领导在案防工作会议暨案防专项治理动员会上明确指出“从讲政治的高度推动案防工作再上新台阶”。6月份，省分行研究制定了《河南省分行案防专项治理工作任务清单》并要求各级行做好贯彻落实，确保案防专项治理工作取得实效。与此同时，总分行先后组织开展了案件警示教育活动、防范非法集资宣传月活动、廉洁隐患大排查大整治等活动。可以说今年以来农发行案防工作的培训力度之大、重视程度之高是近年来前所未有的，因此需要我们充分认识案防工作面临的形势、重要性和执行力。

一、深刻认识案防工作面临的形势

（一）从监管层面讲，严监管、严处罚常态化，案防工作面临监管高压。一是2021年2月初银保监会政策银行部听取总行案防工作汇报时，要求我行将案件风险防控作为全年重点工作，并从统筹做好金融反腐与案件风险处置、完善案防体制机制等方面提出了明确要求。二是银保监会明确提出要保持案件查处高压态势，并从多措并举、着力构建案防长效机制，进一步夯实基础、提升案件管理质效，继续严字当头、强化案件督办和处置三方面，对银行案防工作提出了明确要求。三是监管检查把案防作为重点内容，在强监督形势下，各级监管部门针对案防的强监管、严处罚成为常态，案防工作开展情况成为各级监管检查的重要内容。

（二）从自身情况讲，经济形势和社会环境的复杂性，把狠抓案防工作推上更加紧迫和重要的位置。一是行业竞争激烈，要求我们必须提高防范风险能力。众所周知，在我们周边还有工、农、建、邮储、农商等各家金融机构，从行业竞争的角度来说，我们所处的环境可以说是四面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争中，需要我们时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会“葬身”在我们内部的案件和风险中；二是社会环境复杂。当今社会中诱惑太多，案防工作形势严峻，挑战重重，这就要求我们不仅要管好自己的手和嘴，还要管好自己的员工和亲属；三是行业性质特殊，要求我们必须狠抓案防。案件防控是维护全行安全稳健运行的重要工作，是金融机构的“保护伞”，是我们的“生命线”，一个小小的差错，就有可能给我们带来毁灭性的灾难。这就要求我们必须提高认识，把案件风险作为一项重要风险进行管理，力争案件少发生、不发生。

二、深刻领会案防工作的重要性

案件防控是金融机构立足之本，也是提高社会公信度的必然要求。案件防控治理工作的根本目的是标本兼治，依法合规。作为政策性金融机构，社会公众形象和荣誉对于我们来说是至关重要的，如果我们没有合规意识，随意操作，比如说出现“吃、拿、卡、要”现象，必然造成不良印象和负面影响，对于农发行改革特别是高质量发展期间，危害尤其重大。

金融机构工作的特点，决定了专业知识和业务技能的重要性。现实中，对从业人员的专业知识教育和业务技能培训力度较大，相比之下思想政治教育工作就显得薄弱。金融机构从业人员必须充分认识廉政建设是履行职责的生命线，要从讲政治的高度把廉政建设紧紧抓在手上、落实到行动中、贯穿于工作的全过程；既要依法办事、严格监督，又要实事求是、客观公正，寓监督于服务之中，做到查错纠弊与促进规范并重，当好经济命脉、反腐勇士和廉政建设的谋士，所以要进一步抓好思想政治教育工作，全面加强从业人员的思想、政治、道德、纪律各方面的教育，增强从业人员的思想政治素质，增强宗旨意识和公仆意识，通过示范和警示教育，使党员干部认清在什么情况下、在什么问题上、在哪些环节中容易犯错误，切实从思想、作风、组织、纪律等方面进行对照检查，牢固树立正确的人生观、世界观、价值观。

（一）增强遵纪守法和廉洁自律意识，构筑牢固的党纪国法防线。一是认真组织学习传达贯彻上级行和监管部门相关反腐倡廉工作的重要会议和重大部署，把思想统一到上级的决策部署上来，使上级组织和领导的要求及时变为全体人员特别是党员、干部的共识，从而促进共为。二是学好《宪法》、《党章》、《纪律处分条例（试行）》、《廉洁从政若干准则（试行）》以及农发行印发的《廉洁从业若干准则》等法律法规和党政纪条规，做到知晓法纪，明确规范，确保依法行政，保持职业谨慎。三是进行先进典型教育和警示教育，通过学习先进人物，激励大家勤奋工作、淡泊名利、廉洁奉公；通过阅读、观看近年来违法乱纪案等反面教材，警示大家要以案为鉴、警钟长鸣，构筑牢固的党纪国法防线。四是做好经常性的廉政教育工作，做到廉政建设与日常工作一起部署、一起落实、一起检查、一起考核，把廉政教育贯穿于思想政治工作和日常工作的全过程，把遵守廉洁自律规定的情况同从业人员的考核任用和评先评优相结合，不断增强廉政教育的实效。

   （二）加强内部监督。一是领导班子以身作则，严把“自律关”。“喊破嗓子不如做出样子”，党风廉政工作要搞好，关键在班子、在领导。为此，应该重视班子建设和班子表率作用的发挥，做到率先垂范，自觉接受群众的监督；切实抓好职责范围内的廉政建设，使 “一把手”真正负起第一位责任，在抓好廉政建设责任制落实的同时，认真严肃追究干部失职渎职不履职的问题，克服不愿追究、不敢追究的“好人”主义倾向。二是加强对重要岗位、重点环节特别是财务管理情况的监督，堵塞各种漏洞，定期进行内部审计和专项检查。

（三）加强外部监督。一是公布违法违纪线索举报电话号码和纪检监察部门的电话号码，进一步拓宽监督渠道，严把廉政建设的“第一道关口”。二是建立廉政回访制度，派出专人进行明查暗访，将进一步加大回访工作力度，对从业人员依法办事、廉政勤政等情况进行跟踪监督。

三、切实提高案防工作的执行力

习近平总书记指出，“安全是发展的前提,发展是安全的保障”。统筹好发展和安全，才能实现更高质量、更有效率、更可持续、更为安全的发展。李小汇行长在全省农发行2021 年案防工作会议上强调：要牢固树立“合规创造价值、合规人人有责”的理念，把“信任不忘制度、指示服从制度、习惯让位制度”作为座右铭，牢记“合规无小事、违规是大事”

的训诫。案防工作关乎我行安全和发展大局，因此，要站在落实政治责任的高度，将案防工作作为全面从严管党治行的重要抓手，进一步提高案件防控水平，切实防范化解案件风险，为实现我行高质量发展保驾护航。

（一）压实案防责任。各部室负责人是案防工作的第一责任人，要靠前指挥，扛起责任。内控合规专员是案防工作的归口管理员，牵头管理案防工作。要认真抓好案防管理制度的贯彻执行，将案防职责分解落实到每个岗位和每名员工，做到“定人、定岗、定责”，建立纵向到底、横向到边的案防责任体系。

（二）加强案件警示教育。湛东升行长在2021年案防工作会议暨案防专项治理动员会上强调：“要加大案防教育宣传力度，形成案防人人有责的共识，将规则牢不可破的理念和案防人人有责的意识根植于心、渗透于行。”要结合总行印发的案防《典型案例选编》、《中国农业发展银行警示教育典型案例通报》和近年来金融机构发生的重大案件等，通过典型案例剖析、观看警示教育片、实地警示教育等方式，开展覆盖全员的案件警示教育，坚持以案明纪、以案施教、以案促改，确保全体员工特别是一线员工熟练掌握法律法规、监管规则、行内制度办法等应知应会内容，保证学习时长和质效。

（三）开展案件风险排查。要以内控综合治理为抓手，查找和弥补案防缺陷。要将员工行为排查和内控合规综合检查内容纳入部门履职检查，做好条线风险排查和检查工作。员工行为排查重点围绕员工参与民间借贷、非法集资、充当金融掮客、洗钱、涉黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等四大方面十八类异常行为。内控合规综合检查重点围绕违规对外担保、违规倒贷续贷、违规核算、职务犯罪、轮岗不到位等十大突出问题。对排查发现的可能引发案件及风险的问题，要采取有效措施及时化解，做到早发现、早处置，争取工作主动。

（四）严格案防信息报告制度。要按照《关于报送〈案件风险信息快报〉有关问题的紧急通知》（豫农发银办〔2018〕171号）要求，严格按规定时限报送案件风险信息。案件风险事发后，要在第一时间上报市分行内控合规部，以确保12小时内向当地银保监部门报送《案件风险信息快报》。要将案件及案件风险的司法处置、整改问责等最新进展情况及时报告上级行，出现重大变化或重要进展的要随时报告。（淅川县支行 李俭 胡龙合）

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