农发行纳溪区支行聚焦“四个抓手”夯实反洗钱工作阵地

2023/12/11 14:47:11粮油市场报网收藏

农发行泸州市纳溪区支行认真履行反洗钱工作职责，坚持“了解你的客户”原则，持续强化洗钱风险防范主体责任，聚焦“四个抓手”夯实反洗钱工作阵地，全面提升洗钱风险防范水平，切实提升反洗钱工作质效，为该行高质量发展提供了强有力的支撑。

强化主体责任，狠抓思想认识。为适应反洗钱工作面临的新形势、新任务、新要求，该行支委班子高度重视：一是建立了“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、两个部门共同抓、岗位人员重点抓的责任机制，形成了“事前防范、事中监测、事后控制”的反洗钱工作闭环；二是今年以来先后组织召开四次会议专题研究部署反洗钱工作，坚决贯彻落实上级行党委决策部署，坚持全行“一盘棋”，摒弃“局外人”思想，推动全员压紧压实工作责任，自觉增强责任感和紧迫感，切实把反洗钱工作坚决有力抓实抓细；三是充分发挥“三合一”专员监督职能，由专员牵头定期组织全行员工学习监管通报的风险事件，及时通报洗钱行为新动向、新变化、新手法，加强案件警示教育，举一反三堵住风险漏洞，不断提高全行上下洗钱风险防范意识和能力。四是在全行范围内营造出“你追我赶”的浓厚学习氛围，在支委班子的鼓励下，全行员工在工作之余自觉学习各类反洗钱制度文件，充分了解反洗钱工作管理相关要求、最新反洗钱监管基本要求、客户尽职调查等相关知识，并通过参加晨会、工作会议以及专项学习会等方式，结合反洗钱工作的重点与难点展开讨论交流，查漏补缺，主动将所学到的反洗钱业务知识融入到日常工作当中，促进全行反洗钱业务风险防控前置。

立足核心义务，狠抓业务合规。为强化责任担当，该行一是领导班子率先垂范，坚持将落实反洗钱工作管理要求与推进各项业务同谋划、同部署，带头强化内部管理，着力当好重视洗钱风险、遵循合规管理要求的示范者；二是组织成立反洗钱工作专班，常态化开展反洗钱专项治理工作，督导相关岗位人员有效履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存三大反洗钱核心义务，实现对洗钱风险的有效识别、评估、监测、控制和报告，客户部与综合部协同联动，形成合力，在业务流程中强化风险防控，夯实业务合规底线；三是组织“三合一”专员及部门主管成立日常检查组，聚焦“反洗钱协调机制、客户身份识别、大额和可疑交易、客户洗钱风险等级、客户身份资料及交易记录保存”五大情况每日开展现场检查并将检查情况如实记录。此外，检查做到了每半年将正常类客户全覆盖，真正实现了应查尽查，不漏一户。

突出问题导向，狠抓源头治理。该行一是多次组织召开反洗钱工作领导小组会议，专题研究反洗钱专项治理现场检查发现问题，分析问题成因，深挖问题源头，分门别类制定整改方案，明确责任人、时间表、路线图，细化整改措施，并及时对问题实行定期清理；二是“一把手”带头学习反洗钱工作最新动态和相关规定，分析讨论典型案例、可疑交易，有效提升了员工的甄别能力和业务水平，部署推动反洗钱工作。“三合一”专员积极发挥对反洗钱工作的监督职能，通过加大问责力度，起到警示作用，压实监督责任，杜绝屡查屡犯，督促各部门有效履行反洗钱义务，不断提升反洗钱内控管理的有效性；三是根据上级行及监管部门要求，以岗位为主线，逐一对照上级行及过往人民银行反洗钱执法检查发现的问题，结合岗位实际工作情况，认真总结过往监管检查、工作会议中所提出的反洗钱工作的关键风险和屡犯问题，举一反三，明确各岗位人员的合规履职底线，把牢反洗钱合规管理建设方向。

巩固治理成效，狠抓安全发展。该行一是以落实监管要求为主线，以提升管理水平为目标，认真履行反洗钱法定义务，持续强化组织保障，层层压实工作责任，巩固检查成效，进一步提高客户身份识别和尽职调查的持续性、全面性、穿透性，增强大额和可疑交易报告的精准性、独立性，确保客户身份资料以及交易记录保存的序时性、完整性、精准性，牢牢守住制度执行、业务操作合规关口；二是严格执行制度，依法依规操作，全面贯彻“合规为先”文化理念，严格落实客户身份识别、尽职调查等工作，通过动态、准确的流程把控，有效防范洗钱风险的发生，同时积极组织员工参与培训，充分认识洗钱的危害性，牢固树立反洗钱意识，切实履行好全员在反洗钱责任和义务；三是根据“了解你的客户”原则，针对客户所提供的账户用途、法人对账户的了解程度，结合客户经营范围、注册资本、经营状况、收入情况和资金需求等信息进行综合判断，确认企业客户的开户行为合理性；四是该行充分利用反洗钱管理系统的监测功能及天眼查、企查查等平台查询手段，通过系统监测和人工分析研判相结合，对客户信息作出更加准确的判断，对潜在风险做到及时发现、及时管控和及时阻断。

下一步，该行将继续按照有关要求，不断增强反洗钱履职能力，统筹做好当前的反洗钱工作，继续夯实反洗钱工作阵地，强化支行反洗钱合规管理建设，为防范洗钱风险、维护地区金融安全贡献农发行力量。（吴昱遐）

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