农发行唐河县支行强化非柜面业务风险防控

2024/5/7 16:42:16粮油市场报网收藏

近年来电信网络诈骗犯罪活动高发，其中非柜面业务成为诈骗资金转移的重要通道，为更好地保障客户资金安全，提供更加优质、安全的金融服务，农发行唐河县支行对存量客户非柜面业务进行了风险排查，并做好后续风险防控强化工作。

该行按照“账户功能与账户风险等级相匹配”的原则，对开立了网上银行的存量客户展开全面排查。一是利用晨夕会和夜校等形式，组织柜面人员对账户管理办法、网银操作规程和后管系统操作手册学习，对有关支付和账户高频关键制度点汇总梳理，反复强化、熟练掌握。二是根据企业规模、交易金额、转账频率等相关信息，逐一分析比对全辖139家242个客户所开立网上银行的单笔转账限额、日和年累计转账限额等数据，与监管部门和上级行反诈工作要点比对筛查。核对是否按照制度要求对客户转账设置落地审核功能，然后筛选出单笔、日和年累计转账限额均设置较高、且与开户主体特征明显不符的账户，将排查结果交由管户客户经理进行二次确认，提高分析筛查准确性。三是对于最终会商确定存在账户功能与风险等级不匹配的账户，根据客户注册资金额度，与客户部门会商后重新评估设置合理的客户非柜面支付限额，并及时通知客户，支持客户进行申诉，满足客户合理支付需求。止目前，已完成全部支付限额设置不合理账户的调整工作，有效筑起防诈反诈防火墙。

落实非柜面交易限额管控能够有效防控电信诈骗，农发行唐河县支行将持续压实主体责任，不断强化金融消费者风险意识，进一步巩固防范电信网络诈骗成果。（王小彤）

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